【基金】悠游卡被当犯罪工具…有前例

2017-07-31 09:10

政府为了防制洗钱,连悠游卡也纳入规範。金管会要求悠游卡公司,民众买50张或储值50万元以上要填写大额申报书;退费3,000元以上,有关资料要后送到悠游卡公司,「防君子不防小人」、「50万能洗什么钱」、「不去管古董、字画、跑车、精品,管小小一张卡」,扰民的批评声不断。

悠游卡公司副总李志仁表示,悠游卡的确曾被作为犯罪工具。悠游卡公司曾在去(2016)年2月到4月申报过异常交易,加值金额超过50万元,法务部调查局中部地区机动工作站根据这项申报资料,破获一起违法吸金案,中地方法院检察署已在去年12月起诉。

法务部调查局洗钱防制处官员也说,这起跨国吸金案,马来西亚籍的嫌犯在招募民众投资虚拟货币,投资人只能赎回投资金额的55%,不法集团收取10%手续费,剩下的30%须强制投资虚拟货币,5%则透过点数兑换,可换礼券、悠游卡、一卡通等商品。此案估计吸金超过新币10亿元。

官员说,嫌犯为因应众多投资人兑换悠游卡的需求,拿吸金的不法所得,到全联福利中心,一次大量加值超过50万元。全联要求填写大额交易申报表,悠游卡公司收到资料后,依规定在五个营业日内向法务部申报,洗钱防制处循线追缉下,破获此案。

悠游卡公司总经理林季良指出,储值卡成为国际反洗钱组织的规範标的,原因之一在于,中国大陆很多国企发行不记名的储值卡,最后被当成贪汙或行贿工具,持卡人到指定的国企体系消费,可以把钱洗出来。目前案例不多,但已有具体防範措施。